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818看投资:苏宁金融智投“科技大脑”提供智能化服务

2018-08-16 10:58编辑:林丽娜来源:剑客网


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  在今年苏宁金融818期间,旗下苏宁理财平台推出认证合格投资者,即可领取大礼包的活动,吸引不少投资者的参与。认证成为合格投资者,苏宁金融平台将提供多项理财顾问服务,其中有一项引发了很多投资者的兴趣,那就是专属理财顾问提供的财务健诊服务。据了解,这项服务为投资者量身定制专属财务健诊和资产配置报告,而这正是苏宁智投的多项应用之一。

  随着金融市场的不断深入,金融产品的种类、交易机制、交易工具日趋复杂。对于普通投资者来说,学习需要投入的成本也越来越高,专业投资顾问服务的需求日渐凸显。而以往金融机构的智投产品,多服务于高净值用户,普通投资者却很难享受。早在2016年,苏宁金融已经开始布局智投系统,基于客户的自身理财需求,通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务,为普通投资者提供便捷、高效、安全、低成本的投资顾问服务。

  两年来,苏宁金融的智投系统不断升级迭代,已由原先的风险测评、组合购买等服务,增加了大类资产配置、投资组合业绩归因和组合再平衡等功能,形成了评、投、顾一体的闭环投顾系统。通过人工专家+智能算法结合,为普通投资者提供了兼具专业性、个性化和低成本的投顾服务。

  苏宁金融理财平台上的“组合盈”为苏宁智投旗下的重磅服务。“组合赢”根据客户的风险偏好和投资期限,量身订做以公募基金为底层资产的投资组合。在近半年来的实操中,“组合赢”中所有的组合均跑赢沪深大盘。

  “组合盈”中的二八轮动策略,通过判断沪深300指数和中证500指数近20个交易日的涨跌幅度,满仓配置上涨较多的指数增强基金;若下跌,则满仓配置货币基金,近4年任意一天开始持有,并持有满一年,最低收益率4%。“组合盈”中的苏宁主题优享2号,紧贴市场热点、注重股债平衡,自成立以来累计收益率远远高于沪深300指数;“组合赢”中的小白2号组合考虑的是风险收益的平衡,根据自上而下的研究方法选择行业基金作为今年投资的主线,并辅以一定仓位的股债轮动来尽可能获取稳健的收益。综合考虑基金规模、存续期和基金管理的基础上,根据宏观经济情况进行股票和债券的大类资产配置。

  苏宁理财用户张先生,一直就对基金投资非常感兴趣。市面上的基金分为债券型、混合型、指数型等,作为“小白”投资者,张先生还真觉得有点懵,选择了“小白2号”后,系统提供资产配置建议,一键下单、一键调仓、一键赎回,让张先生省心不少,无论是下单、调仓、赎回,系统都给出详细的理由,也让他学到了不少。

  根据易观报告发布的《中国人工智能理财市场专题分析2017》报告显示,当前我国人工智能理财规模及渗透仍处于低位,预计到2020年,中国市场规模将达到5.22万亿元,智投时代未来可期。基于自身的科技力量,苏宁金融将持续为智投系统进行升级迭代,在精准画像上,拥有海量、多维的客户数据,基于数据,可了解客户的理财目标、风险态度、财务状况和行为偏误等个性化指标,描绘客户的专属画像,做到千人千面,并能根据客户数据的变化进行及时调整;在资产配置上,苏宁金融的资产配置方案,是在比较若干资产配置模型、经过严格历史回测之后的结果。下半年,苏宁金融还将根据普惠客户和高净值客户的不同特点,推出不同的策略模型,为用户提供精准理财顾问服务。






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